고객, 클라이언트 및 비즈니스 신원 확인은 제2자와 비즈니스를 수행하기 전에 위험 관리의 표준 프로세스입니다. 개인 및 비즈니스 ID의 디지털화 덕분에 대부분의 KYC 인증 단계를 온라인에서 사용할 수 있습니다.
자금세탁방지(AML) 법률, 기업 위험 관리 정책 준수와 같은 법적 요구 사항은 금융 기관에서 KYC(Know Your Customer) 사용을 강제합니다. 몇 년 전 금융 기관은 KYC에 대한 배경 확인을 위해 제3자를 모집했습니다.
그러나 이것은 더 이상 추세가 아닙니다. 기업은 이제 대부분의 KYC 단계에서 고급 온라인 도구, 플랫폼 및 앱을 사용합니다. 신속한 고객 온보딩이 가능합니다. 신원 확인 및 KYC에 널리 사용되는 몇 가지 도구와 앱을 아래에서 찾으십시오.
목차
온라인 고객 온보딩 병목 현상
본인 확인
온라인에서 고객의 신원을 확인하는 것은 금융 업계의 가장 큰 과제입니다. 신원 도용, 사칭 및 스푸핑은 온라인에서 매우 가능합니다. 은행과 투자 회사는 이러한 사기를 피해야 하지만 여전히 온라인으로 고객을 등록해야 합니다.
셀프 서비스 온보딩 문제
온라인 고객 온보딩에는 고객의 많은 정보가 필요합니다. 따라서 상당한 비율의 클라이언트가 기술적 복잡성으로 인해 검증 프로세스에서 탈락합니다.
사용자 인터페이스 문제
사려 깊고 손쉬운 UI 디자인은 여전히 많은 금융 기관의 과제입니다. 이러한 비즈니스는 돈을 늘리는 데 탁월하지만 기술적 비전이 부족합니다.
인프라의 비가용성
Tier 1 도시를 제외하고 인터넷은 여전히 많은 시골 및 준도시 지역에서 해결해야 할 과제입니다. 온라인 KYC 및 신원 확인을 위해서는 비디오, 오디오 및 문서 공유를 위한 빠른 인터넷이 필요합니다. 또한 컴퓨터, 스마트폰, 태블릿 등에 대한 액세스도 병목 현상입니다.
재무 문서 확인
금융 문서 검색 및 인증의 디지털화 감소는 여전히 과제입니다. 모든 고객에 대해 모든 문서를 온라인으로 확인하는 것은 불가능합니다. 일부 고객은 직접 확인이 필요할 수 있습니다.
고객 지원 비용
기업은 온라인 온보딩 고객을 위해 일선 지원 직원을 추가로 고용해야 할 수 있습니다.
신원 확인 및 온라인 KYC가 어려운 이유는 무엇입니까?
온라인 온보딩과 마찬가지로 온라인 KYC도 까다롭습니다. 기업은 다음과 같은 문제에 자주 직면합니다.
이제 온라인 온보딩, 신원 확인 및 KYC와 관련하여 비즈니스가 직면할 수 있는 병목 현상을 알게 되었습니다. 그러나 다음 온라인 도구를 사용하여 이러한 문제를 극복할 수 있습니다.
확인
회사의 전체 고객 확인 프로세스를 제어하고 싶으십니까? Validation은 그 이상을 가능하게 하는 신원 확인 앱입니다. 신규 고객 검증을 지원할 뿐만 아니라 KYC 관련 규정 준수를 적절하게 관리하여 위험을 완화합니다.
이 플랫폼의 가장 좋은 점은 모든 것을 단일 우산 아래에서 얻을 수 있다는 것입니다. 또한 대기 시간과 기술 통합 없이 바로 사용을 시작할 수 있습니다. Validation은 사기 방지, 안전한 파일 수집 및 신원 증명을 도와주는 PCI 인증 KYC 솔루션입니다.
간편한 사용자 온보딩을 위해 마찰이 적은 KYC 제출과 함께 직관적이고 빠른 검토 프로세스가 있습니다. 이 플랫폼은 또한 귀하가 계정의 진정한 소유자와 통신할 수 있도록 합니다.
또한 지불 거절을 미리 방지할 수 있으므로 지불 거절 비율을 보호하고 거래를 수행한 사람을 확인할 수 있습니다.
확인
Veriff는 조직에서 간소화된 신원 확인을 통해 신뢰를 구축하는 데 사용할 수 있는 AI 기반 신원 확인 솔루션입니다.
이를 통해 KYC를 준수하는 동시에 사람들을 순식간에 소중한 고객으로 전환할 수 있습니다. 이 응용 프로그램은 또한 디지털 거래의 투명성을 보장하므로 고객과 비즈니스에 안전을 제공합니다.
Veriff는 최첨단 기술과 신뢰할 수 있는 사람들만 디지털 공간에 액세스할 수 있도록 보장하는 전문가 팀을 자랑합니다. 이 응용 프로그램에서 제공하는 최고의 서비스는 다음과 같습니다.
- 본인인증 솔루션
- 신분증 확인 소프트웨어
- 주소 증명
- AML 화면
- 생체 인증
- 보조 이미지 캡처
이 플랫폼은 사용이 매우 간편하여 사용자가 첫 번째 시도에서 인증을 완료하기 위해 더 적은 단계를 거쳐야 합니다. 개발자는 API를 사용하여 앱과 통합하거나 모바일 및 웹 SDK와 함께 배포할 수 있습니다. 귀하의 편의를 위해 10,000개 이상의 정부 발급 신분증을 포함하며 그 수는 계속 증가하고 있습니다.
주미오
Jumio는 온라인 신뢰를 한 차원 높여주는 차세대 KYX 플랫폼입니다. 온라인으로 수행할 수 있는 고객 검증을 위한 완벽한 솔루션을 제공합니다. 기업은 금융 범죄 및 신원 사기를 방지하는 데 필요한 이 애플리케이션에서 적절한 제어 및 보증을 얻을 수 있습니다.
빠르고 정확한 신원 확인을 위한 프로세스를 자동화하여 더 많은 고객이 단기간에 온보딩할 수 있습니다. 200개 국가 및 지역에서 5,000개의 ID 유형을 지원하므로 전 세계의 고객을 알 수 있습니다.
또한 Jumio는 고객 인증을 위해 현재 업계 표준을 능가하는 생체 인식 접근 방식을 사용합니다. 더 스마트하고 빠른 온라인 ID 경험을 위해 수백만 개의 도메인별 데이터 포인트를 활용합니다.
이 앱의 사용자 친화적인 신원 확인은 포기율을 줄이고 처음부터 사기꾼을 막습니다. 또한 AI 기반 스크리닝, 모니터링 및 관리를 사용하여 의심스러운 활동을 식별하고 보고합니다.
온피도
고객과의 포괄적이고 안전한 관계를 강화할 애플리케이션을 찾는 기업은 Onfido를 선택해야 합니다. 완전한 신원 확인 솔루션을 제공하기 위해 인공 지능에서 그 힘을 얻습니다.
이 플랫폼의 도움으로 신규 고객을 신속하게 온보딩하고, 고객 확보 비용을 절감하고, 금융 사기를 감지하고, KYC 및 AML과 같은 다양한 글로벌 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 온라인 사용자 온보딩 프로세스를 자동화하고 고객 성장을 저해하지 않으면서 사기를 방지합니다.
이 종단 간 신원 확인 플랫폼은 포괄적인 글로벌 확인 서비스 라이브러리가 포함된 Verification Suite와 함께 제공됩니다. 이 모든 것 외에도 개발자는 전체 플랫폼을 단일 Onfido API와 통합하거나 빠른 참조를 위해 개발자 문서를 확인할 수 있습니다.
마찰을 일으키지 않고 사기 탐지를 위해 수동 사기 방지 신호를 사용합니다. 이 플랫폼의 유연한 오케스트레이션 스튜디오에는 문서 및 생체 인식 확인, 신뢰할 수 있는 데이터 소스, 사기 탐지 신호가 관리 가능한 워크플로에 포함되어 있습니다.
페르소나
학생, 상인, 고객, 운전자, 프리랜서 또는 강사를 아는 것이 무엇이든 페르소나는 여기에서 당신을 도울 것입니다. 이를 통해 요구 사항에 따라 사용자 지정할 수 있는 이상적인 신원 확인 환경을 만들 수 있습니다.
이 단일 플랫폼은 완전한 제어를 통해 사용자 흐름 생성 및 의사결정 자동화를 포함한 모든 빌딩 블록을 생성하기에 충분합니다. 다음 산업 분야에 사용하십시오.
- KYB
- 규정 준수
- 암호화
- 핀테크
- 시장
Persona를 사용하면 KYC/AML을 수행하는 동안 위험한 개인을 인수하는 데 도움이 되는 수천 개의 수동 사기 신호 및 데이터 소스를 얻을 수 있습니다.
아이덴피
iDenfy는 신원 확인, 규정 준수 및 사기 방지를 수행할 수 있는 올인원 플랫폼입니다. 기업은 KYC 및 AML 요구 사항에 대한 중요한 규정 및 지침을 준수하면서 신원 확인에 사용할 수 있습니다.
이 응용 프로그램은 고객 ID 확인을 위해 AI 기반 생체 인식 서비스를 사용합니다. 그들의 인간 팀이 프로세스를 검토하기 때문에 품질 신원 확인을 보장할 수 있습니다. 또한 사기 계정을 방지하고 고객 온보딩 비용을 줄입니다.
아이디.미
기업은 ID.me를 사용하여 포괄적이고 쉽게 배포할 수 있는 ID 확인 솔루션을 얻을 수 있습니다. 또한 비즈니스 및 위험 허용 범위에 적합한 계획을 선택할 수 있습니다.
이 애플리케이션은 원격 물리적 ID 확인, 모바일 네트워크 데이터, 사기 탐지 및 규정 준수 확인을 통해 몇 분 만에 안전하게 신원을 확인합니다. 또한 ID.me를 사용하면 화상 회의 세션을 통해 가상 대면 교정을 수행할 수 있습니다.
블록패스
Blockpass는 Blockchain 신원 확인의 선구자이기 때문에 목록의 다른 항목과 차별화됩니다. 이를 통해 기업은 데이터를 보관할 필요 없이 온체인 규정 준수 검사를 수행할 수 있습니다. 이 개인 정보 중심 애플리케이션은 턴키 솔루션을 제공하고 API 또는 블록체인 결과 전달을 지원합니다.
블록체인에서 AML 위험을 완화하려는 DeFi 및 Crypto 조직은 사용자에 대한 온체인 사용자 확인을 제공하지만 고객 데이터를 저장하지 않기 때문에 이 솔루션을 선택해야 합니다. 따라서 고객은 자신의 개인 정보가 오용되지 않음을 확신할 수 있습니다.
라이티코
Lightico는 전 세계적으로 즉각적인 KYC 및 원활한 ID 확인을 위한 강력한 애플리케이션입니다. 이제 소중한 고객에게 불편을 끼치지 않고 신속하게 사기꾼을 시스템에서 차단하십시오. 고객 경험을 손상시키지 않고 프로세스에 완벽한 보안을 제공합니다.
이 앱을 사용하면 인증 시간을 최대 80%까지 늘릴 수 있습니다. Lightico는 전자 서명, ID 확인 및 지원 문서 추가와 같은 작업을 수행할 수 있으므로 에이전트가 보다 긴급한 작업에 집중할 수 있으므로 비즈니스 효율성이 향상됩니다.
온라인 본인 확인 절차
가상 KYC 및 개인 ID 인증에는 고급 소프트웨어, 하드웨어 및 암호화 프로세스가 포함됩니다. 다음은 프로세스에 대한 일반적인 아이디어입니다.
온라인 KYC 구성요소
온라인 KYC는 두 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다. KYC 및 본인인증 콘텐츠의 워크플로입니다.
본인 확인 내용
- 정부 또는 기타 관계당국이 발급한 신분증
- 클라이언트의 얼굴 인식 데이터
- 고객의 얼굴, 문서, 주변, 전제 등의 영상
- 연령이 중요한 서비스에 대한 출생 증명서
- 지문
- 디지털 및 물리적 서명
KYC 워크플로
- 고객이 제출한 데이터를 해당 데이터베이스로 확인하는 고객 식별 프로그램 또는 CIP 워크플로.
- 고객 실사 또는 CDD는 금융 거래 및 신용 보고서를 분석하여 고객과 관련된 금융 위험을 측정합니다.
- 금융 거래의 디지털 발자국을 캡처하여 위험 요소를 업데이트하기 위해 고객 계정을 지속적으로 모니터링합니다.
온라인 KYC 앱은 어떻게 기업에 도움이 됩니까?
신원 사기 방지
KYC 및 본인 확인은 금융업에 필수입니다. 그렇지 않으면 기관이 큰 손실을 입을 수 있습니다. 가상 KYC 앱은 기업이 클라이언트를 인증하고 검증하는 데 도움이 되는 고급 KYC 프로세스를 제공합니다.
연령 사기 방지
보험, 투자, 연금, 사회 서비스 등과 같은 분야에서 연령은 매우 중요합니다. 온라인 KYC 앱은 고객 연령 그룹을 손쉽게 확인할 수 있으므로 귀하의 비즈니스는 사기에 대처할 필요가 없습니다.
시간과 비용 절약
온라인 신원 확인 및 KYC 도구에 가입하면 비용과 시간을 절약할 수 있습니다.
핵심 사업에 집중
불필요한 작업에서 자유 시간이있을 때 비즈니스 마케팅, 판매, 매출 증대 등에 더 집중할 수 있습니다.
모든 비즈니스 앱 통합
CRM, 양식, 웹사이트, 앱 등에서 고객 데이터를 재사용하고 수동 데이터 입력을 피하십시오.
고객만족과 편의성
고객은 집에서 편안하게 모든 절차를 완료할 수 있습니다.
마지막 생각들
기업이 돈을 빌려주거나 빌리기 전에 완전한 KYC가 필수입니다. KYC 및 신원 확인은 기관과 고객에게 똑같이 중요합니다. 그러나 은행이나 금융 회사의 성장을 방해해서는 안됩니다. 위의 도구 중 하나를 선택하여 KYC를 처리하고 전체 고객 온보딩 프로세스를 자동화하십시오.
또한 신규 고객이 온라인으로 신원 확인 또는 KYC를 완료할 때 안내 지원을 제공하는 앱 채팅 솔루션에 관심이 있을 수 있습니다.