2008년 경제 불황과 코로나19 팬데믹은 안전 자산 투자처로서 고급 와인 투자에 대한 관심을 높였습니다.
투자는 전략적인 접근이 중요합니다. 전통적인 투자 방식을 따르는 것이 익숙하지만, 때로는 색다른 전략이 필요할 때도 있습니다.
하지만 고급 와인 투자가 다음 이유들로 인해 과감하거나 이상한 선택이 아님을 알게 될 것입니다.
출처: 런던 국제 와인 거래소
고급 와인은 글로벌 주식 시장의 훌륭한 대안 투자처가 될 수 있습니다. 일부 부동산 투자보다 매력적으로 보일 수도 있습니다.
다음은 고급 와인이 투자 가치가 있는 이유 몇 가지입니다.
높은 수익률
브랜드 인지도와 희소성에 따라 상당한 수익을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, DRC 라 타슈(2009) 와인은 10년 동안 800% 이상의 수익률을 기록했습니다. 야후 파이낸스 참조.
지난 15년 동안 고급 와인은 연평균 13.6%의 수익률을 기록하며 다우존스(7.8%) 및 S&P 500(8.58%) 지수를 능가했습니다.
실물 자산
와인은 눈에 보이는 실물 자산입니다. 단순한 숫자 데이터가 아닌, 실질적인 소유권을 나타냅니다. 이는 주식과 같은 종이 자산과는 다릅니다.
또한, 와인은 소비될수록 가치가 상승하는 한정된 공급의 자산입니다. 빈티지마다 고유한 특성을 지니고 있어, 희소성이 높아짐에 따라 가격이 더 오를 수 있습니다.
인플레이션 및 불황에 대한 저항력
투자 등급의 와인은 인플레이션에 대한 저항력이 뛰어납니다.
또한, 와인은 오랜 기간 보관이 가능하여 다른 자산보다 경제적 변동에 덜 민감합니다.
팬데믹이나 지정학적 위험과 같은 요인들은 주식 시장에는 큰 영향을 미치지만, 와인 시장에는 상대적으로 영향이 적습니다. 수요와 공급의 단순한 원리에 따라 가격이 형성되기 때문입니다.
이제 와인 투자 방법에 대해 알아볼까요?
와인 투자 방법
와인에 투자하는 방법은 여러 가지가 있습니다.
개인 투자
적절한 시기에 와인을 구매, 보관, 판매하는 방식은 가장 안정적인 방법이지만, 전문가 수준의 지식이 필요합니다. 개인 투자에는 많은 어려움이 따르기 때문에 신중하게 접근해야 합니다.
와인 관련 주식
실적이 좋은 와인 회사에 투자하는 방법도 있지만, 이것은 와인 자체에 직접 투자하는 것은 아닙니다. 주식 투자는 일반적인 주식 투자의 위험성을 그대로 안고 있습니다.
와인 투자 플랫폼
와인 투자 플랫폼은 구매, 보관, 정기 보고, 판매 등의 모든 과정을 전문적으로 처리해 줍니다. 다음은 주요 와인 투자 플랫폼에 대한 설명입니다.
빈트(Vint)
2019년에 설립된 Vint는 미국 투자자를 위한 SEC 인증 와인 투자 플랫폼입니다.
Vint LLC에 투자하면 컬렉션의 모든 와인 병의 소유권을 간접적으로 얻게 됩니다. 각 컬렉션은 10~20%의 수익률을 목표로 하지만, 주식을 쉽게 팔 수는 없습니다. Vint는 장기(3~7년 이상) 투자를 권장합니다.
Vint는 와인 투자 지분을 위한 2차 시장을 만들 계획을 가지고 있으며, 이 시장이 활성화되면 Vint 주식 거래가 가능해질 것입니다.
Vint는 연회비는 없지만, 각 컬렉션에서 비공개 소싱 비용을 부과합니다.
컬트 와인 투자(Cult Wine Investment)
컬트 와인 투자는 런던 시티 본드 창고에 와인을 보관합니다. Vint는 최소 100달러로 투자를 시작할 수 있지만, 컬트 와인 투자는 최소 1만 달러의 투자를 요구합니다.
2007년에 설립된 컬트 와인 투자는 전 세계 83개국에서 운영됩니다. 거래 수수료는 없으며, 거래 팀을 통해 글로벌 와인 시장에 와인을 판매할 수 있습니다. 또한, 투자자는 와인 병의 사진을 요청할 수도 있습니다.
포트폴리오 규모에 따라 투자 금액의 2.25%부터 시작하는 월별 수수료를 지불합니다. 기본 1만 달러 구독의 경우 최대 2.95%의 수수료가 부과됩니다.
자산 청산에는 최소 6~8주의 시간이 소요됩니다.
컬트 와인 투자는 단순히 와인에 투자하는 것 이상의 경험을 제공합니다. 투자 패키지에 따라 와인 시음, 컬트 와인 행사, 엄선된 포도원 체험 등의 기회를 누릴 수 있습니다.
ALTI 와인 거래소
ALTI 와인 거래소는 블록체인 기반 와인 거래 플랫폼입니다. 본사는 홍콩에 있으며, 와인 저장고는 프랑스 보르도에 있습니다.
각 와인 병에는 고유한 토큰이 할당되어 소유권을 나타냅니다. ALTI 거래소는 2차 시장을 제공하여 투자자가 언제든지 와인을 거래할 수 있도록 지원합니다.
와인 한 병부터 투자를 시작할 수 있으며, 최소 투자 금액 제한이 없습니다. 또한, ALTI 거래소에 와인을 실제 주소로 배송하도록 요청할 수도 있습니다.
ALTI 거래소는 마진 거래 및 공매도를 지원하지 않습니다.
LinkedIn 게시물에 따르면 모든 거래에 2%의 거래 수수료를 부과합니다.
빈돔(Vindome)
빈돔은 스마트폰에 최적화된 블록체인 기반 와인 거래 플랫폼입니다.
VINDOME 컬렉션에서 고정된 가격으로 와인을 구매하거나, 원하는 경우 배송을 선택할 수 있습니다.
또 다른 방법은 전 세계 수집가와 투자자를 연결하는 라이브 시장에서 와인을 구매하는 것입니다. 제시된 가격으로 구매하거나, 직접 가격을 제시하고 판매자의 응답을 기다릴 수 있습니다.
VINDOME은 유럽 모나코에 본사를 두고 있으며, 다국적 물류 회사인 JF Hillebrand의 창고에 와인을 보관합니다.
각 거래에는 보험, 보관, 수수료(4%)와 같은 추가 비용이 부과되며, 최종 결제 시점에 합산되어 표시됩니다.
와인펀딩(WineFunding)
프랑스에 위치한 와인펀딩은 앞서 언급한 플랫폼들과 차이가 있습니다. 와인 자체가 아닌 와인 프로젝트와 관련된 사람들에게 투자합니다.
와인펀딩은 검증된 중소 와인 사업체와 함께 투자 위험을 감수합니다. 투자자는 주주가 되거나, 회사 운영에 대한 발언권 없이 와인 채권을 구매할 수 있습니다.
시작할 수 있는 세 가지 와인 투자 모델이 있습니다.
- 페이백(Pay Back): 와인 및/또는 와이너리 숙박으로 투자금을 회수합니다.
- 채권: 원금을 유로로 받고, 와인에 대한 이자를 받습니다.
- 지분: 주주가 됩니다.
와인펀딩은 투자자에게 무료입니다. 하지만 투자 성공 여부는 연결된 프로젝트에 따라 결정됩니다. 이는 다른 와인 투자 방식보다 불확실성이 큰 편입니다.
비노베스트(Vinovest)
비노베스트는 캘리포니아에 기반을 둔 AI 기반 와인 투자 플랫폼으로, 다양한 수수료와 혜택을 제공하는 여러 계층으로 구성되어 있습니다.
와인은 프랑스, 미국, 영국, 덴마크 등 전 세계 저장 시설에 보관되며, 시설을 방문할 수도 있습니다.
기본 플랜은 1,000달러부터 시작하며 연회비는 2.85%입니다. 이 수수료에는 와인 투자 계정에 대한 보험, 보관 및 기타 비용이 포함됩니다. 투자 규모가 커질수록 관리 수수료는 낮아지며, 25만 달러 이상의 계정 잔액은 최소 2.25%의 수수료가 적용됩니다.
비노베스트는 거래 계정과 관리 계정 두 가지 유형의 계정을 제공합니다. 거래 계정은 투자자가 직접 와인을 구매하고 판매할 수 있도록 해주지만, 관리 계정은 비노베스트에서 관리합니다. 거래 계정은 구매, 판매 및 보관에 대한 별도의 수수료가 부과됩니다.
일반적인 보유 기간은 포트폴리오에 따라 5~10년입니다. 하지만, 비노베스트는 2~3주 이내에 판매를 지원합니다. 단, 3년 이전에 투자금을 인출하면 3%의 조기 인출 수수료가 부과됩니다.
비노베스트는 BTC, ETH, USDC와 같은 암호화폐로 결제를 허용하며, Android 및 iOS용 모바일 앱을 통해 포트폴리오를 추적할 수 있습니다.
와인 투자: 결론
이 글의 목적은 와인 투자 플랫폼을 소개하는 것이지, 투자 조언을 제공하는 것이 아닙니다.
모든 투자와 마찬가지로, 와인 투자는 수익을 보장하지 않습니다. 플랫폼이나 투자 조건에 따라 큰 수익을 얻을 수도 있지만, 손실을 볼 수도 있습니다.
투자를 결정하기 전에 위험 감수 능력을 고려하고, 신중하게 세부 사항을 검토해야 합니다.
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