현금 흐름은 회사 안팎으로 돈이 이동하는 것을 측정하기 때문에 모든 기업의 중요한 구성 요소입니다. 현금의 유입과 유출을 측정하며 회사의 재무 건전성을 나타내는 핵심 지표입니다.
적절한 현금 흐름은 재무 결정을 내리고, 재무 문제를 피하고, 자금 성장 및 확장을 지원하고, 재무 안정성을 개선하는 데 도움이 됩니다.
현금 흐름은 비즈니스의 성공과 지속 가능성을 보장하는 데 필수적입니다. 현금 흐름을 모니터링하고 관리하는 것은 모든 비즈니스 재무 전략의 핵심 부분이어야 합니다.
목차
운전 자본이란 무엇입니까?
운전 자본은 회사가 즉각적인 의무를 이행할 수 있는 능력을 평가하는 재무 지표입니다. 운전 자본 잔액이 양수라는 것은 회사가 단기 부채를 충당하기에 충분한 유동 자산을 가지고 있음을 나타냅니다.
반대로 운전 자본 잔액이 적다는 것은 회사가 단기 의무를 이행하는 데 어려움을 겪을 수 있음을 시사합니다.
전 세계 운전 자본 금융 시장은 2024년까지 3조 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
현금 흐름은 비즈니스의 안정성과 재무 건전성에 매우 중요합니다. 강력한 운전 자본 위치를 가진 회사는 일반적으로 단기 의무를 이행할 수 있으며 성장 및 확장에 투자하는 데 필요한 자원을 보유하고 있습니다.
운전 자본을 계산하는 방법?
운전 자본 계산 공식:
운전 자본 = 유동 자산 – 유동 부채
1년 동안 예상되는 현금 흐름이 있는 자산을 유동 자산이라고 합니다. 예를 들면 현금, 미수금 및 즉시 이루어진 재고 투자가 있습니다.
1년 이내에 지불해야 하는 의무 또는 약속을 유동 부채라고 합니다. 예를 들면 미지급금, 단기 차입금, 지불 가능한 급여 및 납세 의무가 있습니다.
따라서 운전 자본을 계산하려면 유동 자산에서 유동 부채를 빼면 됩니다.
운전 자본은 시간이 지남에 따라 변할 수 있으며 회사의 재무 상태를 제대로 나타낼 수 없다는 점을 명심하는 것이 중요합니다. 이는 회사의 재무 상태에 대한 더 깊은 통찰력을 갖기 위해 다른 재무 정보와 결합되어야 하는 여러 지표 중 하나일 뿐입니다.
운전 자본의 이점은 무엇입니까?
운전 자본이 무엇인지 이해하면 다음과 같은 몇 가지 이점이 있습니다.
현금 흐름 관리 개선
운전 자본을 이해하면 현금 흐름을 개선하고 현금 자원을 더 잘 관리할 수 있는 영역을 식별하는 데 도움이 됩니다.
더 나은 의사 결정
운전 자본을 이해하면 성장에 투자할 시기, 청구서를 지불할 시기, 추가 부채를 떠안을 시기 등에 대해 더 많은 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다.
향상된 신용도
긍정적인 운전 자본 균형은 대출 기관과 투자자에게 귀하가 재정적으로 안정적이고 단기 채무를 이행할 수 있음을 나타내며, 이는 귀하의 신용도를 개선하고 자금 조달 가능성을 높일 수 있습니다.
재무 안정성 향상
강력한 운전 자본 위치는 비즈니스에 안전망을 제공하여 예상치 못한 비용과 경기 침체에 필요한 리소스를 확보하는 데 도움이 됩니다.
미래를 계획하는 더 나은 능력
운전 자본을 이해하면 미래를 계획하고 잠재적인 현금 흐름 제약을 예상하고 장기적으로 비즈니스를 성장시키는 데 도움이 되는 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
운전 자본은 모든 규모의 비즈니스에 중요합니다. 재정 상태에 대한 귀중한 통찰력을 제공하고 재정 관리 및 비즈니스 성장에 대한 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
활주로는 무엇이며 운전 자본과 어떤 관련이 있습니까?
활주로와 운전 자본은 둘 다 회사의 재무 안정성과 운영 지속 능력을 측정하는 데 도움이 된다는 점에서 관련이 있습니다.
Runway는 현금이 바닥나 더 많은 자본을 조달하거나 운영을 중단해야 하는 회사의 시간을 의미합니다. 일반적으로 추가 수익이 발생하지 않는다는 가정 하에 회사가 현재 현금 잔고로 계속 운영할 수 있는 개월 수로 계산됩니다.
반대로 운전 자본은 현금 흐름을 통제하고 단기 의무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 평가합니다. 회사의 유동 자산에서 유동 부채를 빼면 결정됩니다.
운전 자본 균형이 양수이고 활주로가 길다는 것은 모두 회사의 재무 상태가 튼튼하고 추가 자본을 조달하지 않고도 장기간 운영을 계속할 수 있음을 나타냅니다.
그러나 운전 자본은 단기 안정성에 초점을 맞추는 반면 활주로는 운영을 계속할 수 있는 장기적인 능력을 봅니다. 회사의 재무 건전성을 평가할 때 두 측정 기준을 모두 고려해야 합니다. 함께, 그들은 재무를 관리하고 운영을 유지하는 회사의 능력에 대한 포괄적인 그림을 제공합니다.
이제 운전 자본을 제공하는 회사에 대해 논의합니다.
캡체이스
Capchase는 SaaS 비즈니스에 대체 자금 옵션을 제공하는 금융 기술 회사입니다. 이 회사는 인보이스 파이낸싱을 전문으로 하며 기업이 미결제 인보이스에 묶인 현금에 접근할 수 있도록 합니다.
Capchase를 통해 기업은 비용을 충당하고 운영을 유지하는 데 필요한 자금을 제공하는 투자자에게 인보이스를 판매할 수 있습니다.
이는 인보이스 생성과 지불 사이의 격차를 해소하는 데 도움이 되는 대체 자금 출처를 기업에 제공하여 현금 흐름 제약을 피하고 성장을 유지할 수 있도록 합니다.
Capchase의 플랫폼은 사용자 친화적이고 모든 규모의 비즈니스에 액세스할 수 있도록 설계되었습니다. 회사의 프로세스는 능률적이고 효율적이어서 기업이 필요한 자금을 빠르고 쉽게 이용할 수 있습니다.
온덱
OnDeck은 중소기업에 자본 접근성을 제공하는 기술 기반 금융 서비스 회사입니다. 이 회사는 기업이 현금 흐름을 관리하고 운전 자본 요구 사항을 충족할 수 있도록 단기 대출 및 신용 한도를 제공합니다.
OnDeck의 플랫폼은 기계 학습 및 빅 데이터 분석을 포함한 혁신적인 기술을 사용하여 빠르고 효율적으로 대출 결정을 내립니다. 이를 통해 회사는 몇 주 또는 몇 달이 아닌 며칠 만에 비즈니스 자금을 제공할 수 있습니다.
대출 서비스 외에도 OnDeck은 판매 데이터, 현금 흐름 및 기타 주요 재무 지표를 포함하여 비즈니스 성과에 대한 귀중한 통찰력과 정보를 고객에게 제공합니다. 기업이 재정 건전성을 더 잘 이해하고 관리할 수 있도록 도와줍니다.
펀드박스
Fundbox는 소상공인을 위한 운전 자본 솔루션을 제공하는 핀테크 회사입니다. 회사는 다양한 금융 상품과 서비스를 제공합니다. 여기에는 기업이 현금 흐름을 관리하고 운영을 성장시키는 데 도움이 되는 신용 한도 및 송장 금융이 포함됩니다.
Fundbox는 독점 기술 플랫폼을 사용하여 데이터를 분석하고 대출 결정을 내리므로 소기업 소유자가 운전 자본에 빠르고 쉽게 액세스할 수 있습니다.
회사는 또한 현금 흐름과 부채 상환에 대한 실시간 통찰력을 제공하는 대시보드를 포함하여 기업이 재무를 관리하는 데 도움이 되는 도구를 제공합니다.
Fundbox의 주요 목표는 소기업이 성장하고 성공하는 데 필요한 운전 자본에 접근할 수 있도록 돕는 것입니다. 이 회사는 전통적인 은행 및 금융 기관으로부터 자금을 확보하기 위해 고군분투하는 기업을 위해 간단하고 편리한 솔루션을 제공하는 것을 목표로 합니다.
비즈투크레딧
Biz2Credit은 소규모 자영업자에게 운전 자본 대출을 포함하여 다양한 금융 상품 및 서비스에 대한 액세스를 제공하는 금융 기술 회사입니다.
Biz2Credit의 운전 자본 기능을 통해 소기업 소유자는 단기 현금 흐름 요구 사항을 관리하는 데 도움이 되는 대출을 신청할 수 있습니다.
소기업 소유주는 Biz2Credit의 운전 자본 기능을 통해 5,000달러에서 500만 달러 범위의 대출을 신청할 수 있으며 상환 기간은 일반적으로 6개월에서 2년입니다. 대출 신청 절차는 빠르고 쉽습니다. 대부분의 대출 결정은 완전한 신청서를 받은 후 24시간 이내에 이루어집니다.
Biz2Credit의 운전 자본 기능을 사용할 때 얻을 수 있는 주요 이점 중 하나는 소기업 소유자가 현금 흐름 요구 사항을 관리하기 위해 빠르고 유연한 자금에 액세스할 수 있다는 것입니다. 예상치 못한 비용을 충당하거나 성장에 투자하거나 급여를 충족해야 하는 경우 Biz2Credit의 운전 자본 대출은 비즈니스가 성공하는 데 필요한 리소스를 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다.
대출트리
LendingTree는 소비자를 여러 대출 기관과 연결하는 선도적인 온라인 대출 시장입니다. 이 플랫폼은 대출자가 대출 옵션을 비교하고 개인 대출, 주택 대출, 자동차 대출 등 다양한 요구에 맞는 대출에 대한 최상의 거래를 찾을 수 있는 간단하고 편리한 방법을 제공합니다.
LendingTree는 비교 사이트로 운영되어 차용인이 은행, 신용 조합 및 온라인 대출 기관을 포함한 대출 기관 네트워크의 대출 옵션을 쉽게 비교할 수 있도록 합니다. 대출 요구 사항에 대한 정보를 입력하면 차용인은 서로 다른 대출 기관으로부터 여러 대출 제안을 받을 수 있으며 이를 비교하고 선택할 수 있습니다.
이 플랫폼은 무담보 개인 대출에서 담보 주택 대출 및 그 사이의 모든 것에 이르기까지 광범위한 대출 상품에 대한 액세스를 제공합니다.
파이프
The Pipe는 기업에 현금 흐름을 관리하고 운전 자본에 접근할 수 있는 더 나은 방법을 제공하는 금융 기술 회사입니다. 이 플랫폼은 기업이 현금 흐름을 최적화하고 성장에 필요한 자금을 조달할 수 있도록 설계된 일련의 도구와 서비스를 제공합니다.
Pipe의 주요 기능 중 하나는 현금 흐름 관리 도구로, 기업에 현금 상태를 실시간으로 보여주고 재무를 더 잘 관리하도록 도와줍니다. 이 도구는 기업의 기존 재무 시스템과 통합되고 현금 흐름에 대한 통찰력을 제공하여 기업이 재무 관리에 대해 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 합니다.
현금 흐름 관리 도구 외에도 Pipe는 기업에 운전 자본 자금 조달에 대한 액세스를 제공합니다. 이 플랫폼은 회전 신용 한도를 포함한 유연한 금융 옵션을 제공하여 기업이 단기 현금 흐름 요구 사항을 충족할 수 있도록 지원합니다.
설립자 경로
Founderpath는 운전 자본으로 부트스트랩된 SaaS 스타트업을 지원하는 금융 기술 회사입니다. 이 회사는 고객 메트릭, 비즈니스 메트릭, 평가 계산기 등과 같은 다양한 서비스를 제공합니다.
Founderpath를 사용하면 스타트업은 작업 프로세스에서 매우 중요한 역할을 하는 다양한 SaaS 도구를 통합할 수도 있습니다.
Founderpath의 주요 기능 중 하나는 8%의 낮은 할인율로 상환할 수 있도록 12개월 이상의 기한을 부여한다는 것입니다. 반환.
송금 과정에서 중개인이 없습니다. 로그인하고 Founderpath 점수를 제공하는 몇 가지 필요한 정보를 작성하기만 하면 됩니다. 점수가 높을수록 더 많은 자본입니다. 점수를 받은 후 24시간 이내에 금액이 송금됩니다. 수수료를 지불할 필요가 없으며 이 과정에 변호사가 관여하지 않습니다.
캡 없음
Uncapped는 온라인 대출 서비스를 제공하는 금융 서비스 회사입니다. 이 회사는 수익 기반 금융, SaaS 폭주 대출, 아마존 판매자 자금 및 고정 기간 대출을 처리합니다.
그들은 몇 분 안에 신청할 수 있는 사용자 친화적인 인터페이스를 가지고 있으며 결정은 24시간 이내에 주어집니다. 정액 요금만 지불하면 됩니다. 전체 비용이 화면에 미리 표시됩니다. 프로세스를 번거롭지 않게 만듭니다.
Uncapped의 주요 기능 중 하나는 그들이 제공하는 대출 범위가 $100,000에서 $10Mn까지 무이자 및 무자본입니다. 온라인 비즈니스가 운전 자본을 강조하지 않고 성장을 가속화하도록 돕습니다. 이 회사는 온라인 모델로 비즈니스를 지원하며 월 매출이 $100,000 이상인 6개월 이상 비즈니스를 운영해 왔습니다.
클리어코
Clearco는 디지털 뱅킹 서비스를 제공하는 금융 기술 회사입니다. 이 회사는 직불 카드, 당좌 예금, 송금 등 다양한 금융 상품과 서비스를 제공합니다.
Clearco의 주요 기능 중 하나는 고정 지급액을 제공한다는 것입니다. 즉, 지급액은 복리 이자가 없고 상환 과정에서 주간 지급액이 증가하지 않습니다.
Clearco는 스마트폰이나 컴퓨터에서 액세스할 수 있는 현대적이고 사용자 친화적인 플랫폼을 제공함으로써 소비자가 은행 업무에 보다 쉽게 접근하고 편리하게 이용할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.
회사는 또한 사용자가 재무를 관리하고 정보에 입각한 재무 결정을 내리는 데 도움이 되는 도구를 제공합니다. Clearco의 사명은 고객에게 기존 뱅킹에 대한 간단하고 투명하며 저렴한 대안을 제공하는 것입니다.
결론
운전 자본의 개념은 해석의 대상이며 다양한 개인, 기업 및 금융 전문가에 의해 다르게 보일 수 있음을 기억하는 것이 중요합니다.
운전 자본은 회사의 단기 재무 건전성을 측정하며 양적 및 질적 관점 모두에서 평가할 수 있습니다. 어떤 사람들은 높은 수준의 운전 자본을 회사의 안정성에 대한 긍정적인 신호로 볼 수 있지만 다른 사람들은 이를 자원 관리의 비효율성을 나타내는 지표로 볼 수 있습니다.
제 생각에는 단기 부채를 충당할 수 있는 충분한 운전 자본을 확보하는 것과 성장 기회를 위한 자금 배치를 극대화하는 것 사이의 균형이 이상적인 상황입니다.
그러나 적절한 운전 자본 수준은 산업에 따라 다르며 회사의 규모, 운영 주기 및 수익 흐름의 안정성을 비롯한 다양한 요인에 따라 달라집니다.
SMB를 위한 최고의 재무 관리 소프트웨어를 탐색할 수도 있습니다.