미국 증권거래위원회(SEC)는 First Liberty Building & Loan, LLC와 설립자인 에드윈 브랜트 프로스트 4세(Edwin Brant Frost IV)를 상대로 1억 4천만 달러 규모의 폰지 사기를 운영한 혐의로 긴급 법적 조치를 개시했습니다. 10년간 이어진 이 사기 행위는 약 300명의 개인 투자자에게 피해를 입힌 것으로 알려졌으며, 이는 금융 감독의 지속적인 문제점과 규제 집행의 중대한 역할을 강조합니다.
- SEC, First Liberty Building & Loan과 설립자 에드윈 브랜트 프로스트 4세를 상대로 폰지 사기 혐의로 긴급 법적 조치를 개시했습니다.
- 이 사기 행위는 2014년부터 2025년 6월까지 10년간 약 300명의 개인 투자자로부터 1억 4천만 달러를 편취한 것으로 추정됩니다.
- 피고인들은 약속 어음 및 대출 참여 계약을 통해 최대 18%의 높은 수익률을 약속하며 투자를 유치했습니다.
- 프로스트는 개인적인 사치, 특히 240만 달러 이상의 신용카드 결제 및 고가품 구매에 상당한 투자자 자금을 유용한 혐의를 받고 있습니다.
- 피고인들은 혐의를 인정하거나 부인하지 않은 채, 자산 동결 및 파산 관재인 임명 등 긴급 및 영구적 조치에 동의했으나, 최종 벌금은 추후 결정될 예정입니다.
2025년 7월 10일 조지아 북부 지방법원에 제출된 SEC의 고소장에는 프로스트와 First Liberty가 2014년부터 2025년 6월까지 투자자들에게 약속 어음 및 대출 참여 계약을 통해 최대 18%의 수익률을 약속한 방식이 상세히 기술되어 있습니다. 이들은 해당 자금이 상환 이력이 견고한 고금리 사업 대출에 자금을 지원할 것이라고 허위 주장했으며, 종종 중소기업청(SBA)과 같은 기관의 지원을 암시하기도 했습니다. 그러나 실제로는 대부분의 명목상 대출이 실적이 저조하거나 채무 불이행에 빠졌고, 이로 인해 First Liberty는 적어도 2021년부터 새로운 투자자 자본을 사용하여 기존 의무를 상환하는 폰지 사기로 운영된 것으로 추정됩니다. 프로스트는 240만 달러 이상의 신용카드 결제를 비롯해 희귀 동전 및 가족 여행에 상당한 금액을 지출하는 등 개인적인 사치를 위해 상당한 투자자 자금을 유용한 혐의를 받고 있습니다.
규제 당국의 대응 및 해결
SEC 애틀랜타 지역 사무소의 집행 담당 부국장인 저스틴 제프리스(Justin Jeffries)는 투자자들에게 일반적인 위험 신호에 대해 경고하며, “높은 투자 수익률에 대한 약속은 위험 신호이며… 좋게 끝나지 않는다”고 언급했습니다. SEC는 자산 동결, 파산 관재인 임명, 완전한 회계 감사, 영구 금지 명령, 민사 벌금, 부당 이득 환수 등 포괄적인 구제 조치를 모색하고 있습니다. 프로스트, First Liberty 및 명시된 5명의 구제 피고인들은 혐의를 인정하거나 부인하지 않은 채 이러한 긴급 및 영구적 조치에 동의했으며, 정확한 금전적 벌금은 법적 절차의 후속 단계에서 결정될 예정입니다.