투자 은행은 가장 권위 있고 동시에 가장 도전적인 직책입니다.
당신이 월스트리트에 있다면 이 직업이 가장 가치 있는 직업이라는 것을 알게 될 것입니다. 당신이 정말로 오랜 시간 동안 일하는 데 전념한다면, 이것은 앞으로 나아갈 수 있는 스릴 있는 경력 경로입니다.
사람들은 “투자 은행”이라는 용어를 들어보았지만 실제로는 잘 모릅니다. 따라서 우리는 투자 은행 업무를 이해하고 이 분야에서 어떻게 더 나아갈 수 있는지 설명할 것입니다.
목차
투자 은행이란 무엇입니까?
투자 은행은 다양한 유형의 회사 및 정부 기관을 위한 자본 창출과 관련된 은행 업무의 특정 부문입니다.
투자 은행은 기업에 새로운 부채 및 지분 증권을 작성하고 인수 합병을 지원하며 증권 판매를 지원합니다. 간단히 말해서, 투자 은행은 크고 복잡한 금융 거래가 관련될 때 그림이 됩니다.
투자 은행은 또한 회사의 가치와 거래를 구성할 수 있는 방법에 대해 고객에게 조언을 제공합니다. 그들은 또한 회사가 공개되는 데 필요한 증권 거래 위원회(SEC)에 필요한 문서를 돕습니다.
이것은 너무 많은 기술입니다. 예를 들어 투자 은행의 전체 개념을 이해하려고 노력합시다. 이 예제를 통해 프로세스에 대한 아이디어를 쉽게 얻을 수 있습니다.
투자 은행의 예
상장을 원하는 회사가 있다고 가정해 보겠습니다. 회사는 거래를 성사시키기 위해 투자 은행가 또는 투자 은행과 직접 연락할 것입니다.
투자 은행 회사의 분석가는 회사를 평가하고 주당 25달러와 같은 공정한 주식 가격을 결정할 것입니다. 그런 다음 투자 은행은 IPO를 위해 회사의 200,000주를 구매하기로 결정합니다.
투자 은행은 500만 달러를 지불합니다. [200,000 * $25] 회사에 제출하고 서류를 작성합니다. 나중에 그들은 주식을 시장에 $28에 상장하고 판매를 시작합니다. 그러나 그들은 이 가격에 주식의 20% 이상을 팔 수 없으므로 나머지 주식을 팔기 위해 가격을 주당 24달러로 줄여야 합니다.
투자 은행은 시장에서 주식을 팔아 496만 달러를 벌어들입니다. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. 그러나 그들은 회사에 5백만 달러를 지불했습니다. 그래서 그들은 회사의 주가를 과대평가했기 때문에 이 거래에서 $40,000의 손실을 입었습니다.
이것은 하나의 투자 은행에서만 가능한 시나리오였습니다. 여러 투자 은행이 단일 회사에 대해 경쟁하는 경우 거래를 확보하기 위해 가격을 인상해야 합니다. 이는 투자 은행에 더 큰 타격을 줄 수 있습니다. 따라서 적절한 가격에 도달하는 것은 투자 은행 업무에서 매우 중요하고 어려운 일입니다.
이 사례를 통해 투자 은행의 업무를 쉽게 이해할 수 있기를 바랍니다.
이제 투자 은행가의 역할에 대해 알아보겠습니다.
투자 은행가는 무엇을합니까?
투자 은행은 투자 은행가를 고용합니다. 그들은 모든 대규모 프로젝트를 관리함으로써 모든 기업, 정부 또는 기타 단체가 시간과 비용을 절약할 수 있도록 돕습니다. 프로젝트와 관련된 위험이 있는 경우 해당 위험을 식별하고 고객에게 알립니다.
투자 은행가는 현재 투자 환경을 완전히 이해하는 전문가입니다. 기업과 기업은 투자 은행으로 향하여 그들이 더 나아가고 발전하는 데 도움이 될 수 있습니다. 투자 은행가는 회사의 세부 사항을 살펴보고 시장 상황에 따라 완벽한 추천을 할 것입니다.
투자 은행가는 기업이 개발 자금을 모으는 것을 돕습니다. 기업공개를 원하는 회사는 IPO(Initial Public Offering)의 완전한 관리를 위해 투자 은행가에게 연락할 것입니다.
투자 은행이 수익성 있는 직업 옵션인 이유는 무엇입니까?
경력의 초기 단계에 있더라도 크고 복잡한 재무 모델을 구축하게 될 것입니다. 이것은 당신이 하는 일에 전문가가 될 수 있는 기회에 도움이 될 것입니다. 투자 은행가가 항상 자신의 돈을 잘 투자하는 것은 아닙니다. 그러나 그들은 평가에 더 많은 시간을 할애합니다.
투자 은행가는 결코 시장에서 나가지 않습니다. 따라서 이를 안정적이고 항상 유지되는 경력 경로로 간주할 수 있습니다. 신입사원이라도 타 직종과 비교할 수 없는 연봉을 기대할 수 있습니다. 이 분야에 입문한 후 곧 재정적 안정을 보게 될 것입니다.
투자 은행가가 하는 일은 무엇이든 공개적으로 발표될 때까지 거의 일급 비밀입니다. 그래서 뭔가를 말하면 비즈니스 섹션의 첫 페이지에 들어가는 것도 가능합니다.
당신이 돈을 위해 이 분야에 종사한다면, 당신은 확실히 많은 것을 얻을 것입니다. 그 외에도 결과를 얻으려면 많은 노력이 필요합니다. 오랜 시간 동안 깨어 있는 경우에만 이 분야에 진출하는 것을 고려해야 합니다.
평균적으로 투자 은행가는 연간 $80,000 이상. 이 경력 경로의 가장 좋은 점은 시간이 지남에 따라 성장이 기하급수적으로 증가할 수 있다는 것입니다. 따라서 경험으로 사다리를 올라갈 때 급여가 완전히 새로운 수준에 있음을 알게 될 것입니다! 🤑
따라서 투자 은행 업무를 시작하는 것에 대해 생각하고 있다면 확실히 시작해야 합니다.
이제 성공적인 투자 은행 경력을 쌓기 위한 단계를 살펴보겠습니다.
투자 은행에서 경력을 시작하는 방법?
투자 은행 분야에서 시작할 때 더 많은 지식을 얻는 데 집중해야 합니다. 이 분야에서 학위를 취득하지 않은 경우 가장 좋은 것은 올바른 과정입니다.
따라서 투자 은행을 배우기위한 최고의 과정을 살펴 보겠습니다.
투자 은행 및 금융을 위한 필수 직업 기술 [edX]
당신이 투자 은행에서 경력을 시작하거나 발전하고 있는지 여부에 관계없이 다음을 찾을 수 있습니다. 강의 매우 유용합니다. 전체 금융 산업의 다양한 부문과 하위 부문에 대해 배우게 됩니다.
학습할 내용:
- 다양한 금융기관에 대한 인사이트 얻기
- 업계 수준의 금융 이해력 배우기
- 엘리베이터 피치를 지원하는 브랜드 및 스토리 구축
이 과정은 월스트리트에서 수십 년의 경험을 가진 강사가 진행합니다. 따라서 비즈니스, 수학, 공학, 경제, 과학 등 다양한 배경의 이론적이고 실용적인 지식을 기대할 수 있습니다. 이 과정에서 투자 은행가로서의 경력을 시작하는 데 필요한 모든 지식을 얻을 수 있습니다.
완전한 투자 은행 과정 2022 [Udemy]
완전한 투자 은행 과정 이 분야에서 시작하여 모든 것을 처음부터 배우고자 하는 사람들에게 이상적입니다. 처음에는 자본 시장, 자산 관리, 거래 및 중개, 자문을 포함하여 투자 은행의 네 가지 주요 영역을 소개합니다.
학습할 내용:
- 처음부터 재무 모델 구축
- 각 분야에 대한 깊이 있는 지식을 갖춘 투자 은행의 4가지 주요 영역
- 투자 은행 인터뷰를 정리하는 기술
이것은 투자 은행 인터뷰에서 나올 수 있는 모든 주제에 대해 자세히 알아볼 Udemy의 완전한 과정입니다. 월스트리트에 취업할 계획이라면 이 과정은 필요한 모든 지식을 한 곳에서 찾을 수 있는 곳과 같습니다. 이론과 실무를 겸비한 잘 짜여진 과정입니다.
투자운용 전문화 [Coursera]
이것은 5코스 전문화 여기에서 다양한 투자 전략과 글로벌 수준에서 재무 목표를 달성하기 위해 설계된 방법에 대한 이해를 얻을 수 있습니다. 이 과정을 통해 이론 및 실제 지식을 모두 얻을 수 있습니다.
학습할 내용:
- 고객 투자 포트폴리오 구축 및 관리
- 글로벌 시장에 대한 이해
- 장기 투자자 목표 달성을 위한 투자 계획 수립
이 과정은 글로벌 시장에 대한 기본적인 이해로 시작됩니다. 나중에 귀하와 귀하의 고객의 투자 포트폴리오를 구축하는 방법에 대한 지식도 얻게 됩니다. 금융 시장에서 내리는 모든 결정은 미래 동향에 따라 달라지며 올바른 방향으로 연구하는 방법을 배우게 됩니다.
투자 은행 부문 설명 [Skillshare]
이 스킬쉐어 코스 일반적인 투자 은행의 다양한 부서에 대한 개요입니다. 여기에서 투자 은행의 모든 부서의 작업에 대해 더 나은 아이디어를 얻을 수 있습니다. 따라서 모든 부서에 대해 자세히 알고 나면 더 자신있게 면접에 임할 수 있습니다.
학습할 내용:
- 투자 은행의 다양한 부서
- 투자 은행의 모든 부서 기능
- 업무 분담을 결정할 수 있는 능력
초급 과정이므로 투자 은행의 기초와 투자 은행의 업무에 대해 배우게 됩니다. 또한 인터뷰에서 왜 투자 은행의 특정 부서에 관심이 있는지 설명하는 것이 매우 쉽다는 것을 알게 될 것입니다.
무료 투자 은행 과정 [WallStreetMojo]
이것은 무료 인증 과정 WallStreetMojo 제공. 전체 과정은 두 부분으로 나뉩니다. 첫 번째는 투자 은행 비디오 시리즈이고 두 번째는 투자 은행 가이드입니다. 투자 은행 분야에 지원하기 전에 이 분야의 기본 사항을 명확히 해야 합니다.
학습할 내용:
- 투자 은행, 회계 및 Excel 개요
- Excel을 사용한 재무 모델링
- 전문 비교기업 분석표 작성
- 투자 은행 차트 이해
이 무료 과정에서 투자 은행에서 사용되는 모든 용어에 대해 배울 수 있습니다. 이 과정은 모든 개인이 유용하고 이해하기 쉽게 찾을 수 있도록 기초부터 시작합니다.
가치 평가 및 투자 소개 [Alison]
평가 및 투자 소개 평가 및 투자의 핵심 개념을 소개하는 또 다른 무료 온라인 과정입니다. 개념을 더 잘 이해하려면 먼저 손익 계산서와 대차 대조표를 살펴봐야 합니다.
나중에 좋은 주식과 나쁜 주식의 식별에 대해서도 배우게 됩니다. 또한 모든 투자의 위험을 평가하기 위해 EBIDTA 및 EBIT와 같은 다양한 지표를 소개합니다.
학습할 내용:
- 가치평가와 투자의 핵심 개념
- 좋은 주식과 나쁜 주식 식별
- EBIT 및 EBIDTA와 같은 지표로 투자 위험 평가
- 대차 대조표의 구성 요소 연구
이 과정은 더 나은 방식으로 모든 핵심 개념을 설명하기 위해 간단한 예제와 방법을 사용합니다.
금융 재단 [LinkedIn Learning]
금융은 항상 세상에 존재합니다. 과정 금융 재단 대차 대조표를 읽고 유가 증권과 파생 상품을 이해하는 기본적인 것입니다. 투자 은행 분야에 입문하는 경우 이 과정이 기본 사항에 도움이 될 것입니다.
투자 은행 업무가 아니더라도 금융에 대한 지식이 있기 때문에 이 과정이 가치 있다는 것을 알게 될 것입니다. 여기에는 단기 및 장기 자금 조달의 개념이 포함됩니다.
무엇을 배우게 될까요?
- 재무제표 이해하기
- 단기 및 장기 자금 조달 모델
- 증권 및 파생상품 시장에 대한 지식
- 개인 재무 계획
그 외에도 Walmart와 같은 회사의 재무 보고서도 볼 수 있습니다.
재무 및 가치 평가 모델링 [WallStreetPrep]
투자 은행 분야에 들어가기 전에 포괄적인 교육 프로그램을 찾고 있다면 재무 및 가치 평가 모델링 교육 프로그램 당신을 위한 완벽한 선택입니다. 이 포괄적인 교육 프로그램은 종종 최고의 투자 회사의 전문가를 교육하는 데 사용됩니다.
이 광범위한 과정 외에도 다양한 주제에 대한 38개의 미니 과정을 통해 기초를 다질 수 있습니다.
무엇을 배우게 될까요?
- Excel에서 처음부터 재무 모델 구축
- 재무제표, DCF, Comps, LBO 및 M&A 모델링 학습
- 대상 회사의 구매자 목록 작성
종합적인 과정이므로 회계 개념에 대한 기본 입문 지식을 보유하고 Excel을 사용할 수 있어야 합니다.
투자 은행가 [Financial Edge]
월스트리트 공인 인증서를 받고 이력서를 업그레이드할 수 있습니다. 투자 은행가 4개의 다른 코스와 몇 가지 주요 투자 은행 면접 질문에 대한 답변을 포함하는 종합 온라인 코스입니다. 따라서 이 과정을 마친 후에는 자신이 완전히 준비될 것으로 기대할 수 있습니다.
4개의 다른 코스는 회계사, 모델러, 가치 평가자 및 거래 제작자입니다. 따라서 거래 방법을 배우기 위해 회계 방법론을 사용하여 투자 은행 업무의 기초부터 시작합니다. LinkedIn에 기술과 인증서를 추가하여 더 나은 노출을 얻을 수도 있습니다.
무엇을 배우게 될까요?
- 회계, 재무 모델링, 평가, LBO 및 M&A 분석.
- 최고의 투자 은행 회사 인터뷰를 해독하는 지식
- 회사가 인수 또는 합병 등을 해야 하는 시기를 알기 위한 이해
과정을 통해 올바른 지식을 얻은 후에는 투자 은행가로서 완벽한 직업을 얻는 데 도움이 되는 특정 기술을 개발해야 합니다.
일부 기술은 과정 자체에서 배우게 되지만 일부 기술은 스스로 개발해야 합니다. 투자 은행가로서의 경력을 완전히 발전시키려면 특정 기술을 습득해야 합니다.
투자 은행에 필요한 기술
분석적 사고
투자 은행가는 투자 계획 및 비즈니스 벤처에 대한 자세한 분석을 제시하기 위해 정확한 분석 기술을 보유해야 합니다. 올바른 분석적 사고를 통해 위험-수익 절충안과 사업 계획을 제시하고 사실과 수치로 뒷받침할 수 있습니다.
의사 소통 능력
투자 은행가의 가장 중요한 임무는 고객을 설득하고 설득하는 것입니다. 시장에서 아이디어를 판매해야 하는 경우 극도의 커뮤니케이션 및 프레젠테이션 기술이 필요합니다. 앞에 있는 사람들을 설득할 수 있을 만큼 유창하고 자신감이 있어야 합니다. 또한 좋은 스프레드시트, 프레젠테이션 및 슬라이드쇼를 만드는 데 능숙해야 합니다.
네트워킹 기술
투자 은행가는 사업을 확장하고 거래를 성사시키기 위해 많은 여행을 해야 합니다. 이것은 그들이 다른 문화뿐만 아니라 산업 분야의 사람들과 관계를 맺어야 하는 곳입니다. 고객과의 건전한 관계를 유지하고 더 많은 사람들과 네트워킹하는 것은 투자 은행가의 핵심 기술입니다.
리더십 및 관리 기술
관리 및 리더십 기술은 투자 은행가에게 매우 중요합니다. 주니어 분석가로 시작하더라도 곧 비즈니스 기회를 얻게 될 것입니다. 곧 어느 지역에서나 완전한 비즈니스 부문을 처리해야 할 수도 있습니다. 여기에서 리더십 기술이 유용합니다.
신입사원도 책임감을 갖고 파트너십을 추구해야 합니다. 리더십과 관리 기술이 능숙하면 일이 점점 쉬워지는 것을 보게 될 것입니다.
이들은 투자 은행 분야에서 경력을 향상시키는 데 도움이 될 몇 가지 귀중한 기술입니다.
결론 👩🏫
과정을 수료하고 인증을 획득하여 투자 은행 경력을 시작하는 것이 좋습니다. 이것은 최고의 기업에서 투자 은행가로서 올바른 직업을 찾는 데 적절한 도움을 줄 것입니다. 위에서 언급한 과정은 시장에서 가장 우수한 과정 중 일부이기 때문에 도움이 될 것입니다. 이제 귀하와 고객의 자산을 관리하기 위한 멋진 금융 앱을 살펴보실 수 있습니다.