투자 은행 업무의 세계: 정의, 역할, 그리고 경력
투자 은행은 금융계에서 가장 명망 높으면서도 경쟁이 치열한 분야 중 하나입니다. 월스트리트에서 일하는 사람들에게 이 직업은 최고의 가치를 지닌 것으로 여겨집니다. 만약 장시간 근무에 대한 각오가 되어 있다면, 이는 매우 흥미로운 경력 경로가 될 수 있습니다.
많은 사람이 “투자 은행”이라는 용어는 들어봤지만, 실제로 이 분야가 무엇을 하는지는 잘 모릅니다. 이 글에서는 투자 은행 업무의 본질과 이 분야에서 어떻게 성공할 수 있는지 자세히 살펴보겠습니다.
투자 은행이란 무엇인가?
투자 은행은 기업과 정부 기관을 대상으로 자본 조달을 전문으로 하는 금융 서비스 부문입니다. 이들은 새로운 부채 및 자본 증권 발행, 인수 합병 자문, 증권 판매 지원 등 다양한 금융 거래를 처리합니다. 간단히 말해, 크고 복잡한 금융 거래가 필요할 때 투자 은행이 핵심적인 역할을 합니다.
또한 투자 은행은 기업 가치 평가 및 거래 구조화에 대한 전문적인 자문을 제공하며, 기업이 증권 거래 위원회(SEC)에 필요한 서류를 준비하는 데 도움을 줍니다.
투자 은행의 개념을 이해하기 위해 실제 사례를 통해 더 자세히 알아보겠습니다.
투자 은행의 예시
예를 들어, 기업 공개(IPO)를 원하는 회사가 있다고 가정해 봅시다. 이 회사는 거래 성사를 위해 투자 은행과 직접 협력하게 됩니다.
투자 은행의 분석가들은 회사를 평가하여 주당 25달러와 같은 적정 주가를 결정합니다. 그런 다음 투자 은행은 IPO를 통해 회사의 주식 20만 주를 매입하기로 결정합니다.
투자 은행은 회사에 500만 달러(20만 주 * 주당 25달러)를 지불하고 필요한 서류 작업을 처리합니다. 이후 주식을 주당 28달러에 시장에 상장하여 판매를 시작합니다. 그러나 이 가격에 주식의 20% 이상을 팔지 못하자, 나머지 주식을 판매하기 위해 주당 24달러로 가격을 낮추어야 합니다.
결과적으로 투자 은행은 시장에서 주식을 판매하여 496만 달러((4만 주 * 28달러) + (16만 주 * 24달러))를 벌어들입니다. 그러나 회사에 500만 달러를 지불했으므로, 주가를 과대평가한 결과 이 거래에서 4만 달러의 손실을 보게 됩니다.
이것은 단일 투자 은행이 관련된 시나리오입니다. 만약 여러 투자 은행이 한 회사를 두고 경쟁하게 되면, 거래를 확보하기 위해 더 높은 가격을 제시해야 할 수도 있습니다. 이는 투자 은행에 더 큰 손실을 초래할 수 있습니다. 따라서 적절한 가격을 결정하는 것은 투자 은행 업무에서 매우 중요하고 어려운 부분입니다.
이 예시를 통해 투자 은행 업무를 더 쉽게 이해할 수 있기를 바랍니다.
이제 투자 은행가의 역할에 대해 더 자세히 알아보겠습니다.
투자 은행가는 무슨 일을 하는가?
투자 은행은 투자 은행가를 고용하여 대규모 프로젝트를 관리하고 기업, 정부 또는 기타 기관이 시간과 비용을 절약하도록 돕습니다. 프로젝트와 관련된 위험이 있는 경우, 해당 위험을 식별하고 고객에게 알립니다.
투자 은행가는 현재의 투자 환경에 대한 깊은 이해를 가진 전문가입니다. 기업들은 투자 은행을 찾아 발전과 성장을 위한 지원을 받습니다. 투자 은행가는 회사의 세부 사항을 분석하고 시장 상황에 따라 최적의 솔루션을 제시합니다.
투자 은행가는 기업이 자금을 조달하는 데 도움을 줍니다. 기업공개를 원하는 회사는 IPO 관리 전반에 걸쳐 투자 은행가와 협력하게 됩니다.
투자 은행이 매력적인 직업인 이유는 무엇인가?
투자 은행은 경력 초기에 대규모 재무 모델을 구축하는 기회를 제공합니다. 이를 통해 해당 분야의 전문가로 성장할 수 있습니다. 투자 은행가가 항상 돈을 잘 투자하는 것은 아니지만, 평가에 더 많은 시간을 할애합니다.
투자 은행은 시장 상황에 크게 영향을 받지 않아 안정적이고 지속 가능한 경력 경로로 간주될 수 있습니다. 신입이라도 다른 직업군에 비해 높은 연봉을 기대할 수 있으며, 빠른 시일 내에 재정적 안정감을 누릴 수 있습니다.
투자 은행가가 수행하는 업무는 공개적으로 발표되기 전까지는 극비로 유지되는 경우가 많습니다. 투자 은행 관련 정보가 언론에 보도되면 비즈니스 섹션의 주요 기사로 다뤄질 가능성이 높습니다.
만약 금전적인 보상을 추구한다면, 투자 은행은 확실히 좋은 선택입니다. 하지만 결과를 얻기 위해서는 상당한 노력이 필요하며, 장시간 근무에 대한 각오가 되어 있어야 합니다.
평균적으로 투자 은행가는 연간 8만 달러 이상을 받습니다. 이 직업의 가장 큰 장점은 경력이 쌓일수록 수입이 기하급수적으로 증가할 수 있다는 것입니다. 경험을 쌓아 직급이 올라갈수록 급여 수준이 크게 향상될 것입니다! 🤑
만약 투자 은행 분야 진출을 고려하고 있다면, 망설이지 말고 도전해 보세요!
이제 성공적인 투자 은행 경력을 쌓기 위한 단계를 살펴보겠습니다.
투자 은행 경력을 시작하는 방법
투자 은행 분야에서 경력을 시작하려면 지식 습득에 집중해야 합니다. 이 분야의 학위가 없다면, 적절한 교육 과정이 좋은 출발점이 될 수 있습니다.
투자 은행을 배우는 데 도움이 될 만한 최고의 교육 과정을 살펴보겠습니다.
투자 은행 및 금융 필수 직업 기술 [edX]
투자 은행 분야에서 경력을 시작하든 발전시키든, 이 강의는 매우 유용할 것입니다. 금융 산업 전반의 다양한 부문과 하위 부문에 대해 배우게 됩니다.
주요 학습 내용:
- 다양한 금융 기관에 대한 통찰력 확보
- 업계 수준의 금융 이해력 향상
- 엘리베이터 피치를 지원하는 브랜드 및 스토리 구축
이 과정은 월스트리트에서 수십 년의 경험을 가진 강사가 진행합니다. 다양한 배경(비즈니스, 수학, 공학, 경제, 과학 등)을 가진 수강생에게 이론적, 실용적 지식을 제공합니다. 투자 은행가로서의 경력을 시작하는 데 필요한 모든 지식을 얻을 수 있을 것입니다.
완전한 투자 은행 과정 2022 [Udemy]
완전한 투자 은행 과정은 이 분야를 처음 접하고 모든 것을 처음부터 배우고 싶은 사람들에게 적합합니다. 이 과정은 투자 은행의 네 가지 주요 영역인 자본 시장, 자산 관리, 거래 및 중개, 자문으로 시작합니다.
주요 학습 내용:
- 처음부터 재무 모델 구축
- 각 분야에 대한 깊이 있는 지식을 갖춘 투자 은행의 4가지 주요 영역
- 투자 은행 면접을 위한 준비 기술
이 과정은 투자 은행 면접에서 나올 수 있는 모든 주제를 자세히 다루는 Udemy의 종합 과정입니다. 월스트리트에서 취업을 목표로 한다면 이 과정은 필요한 모든 지식을 한곳에서 얻을 수 있는 좋은 기회가 될 것입니다. 이론과 실습을 효과적으로 결합한 잘 구성된 과정입니다.
투자운용 전문화 [Coursera]
이 5개 코스 전문화 과정을 통해 다양한 투자 전략과 전 세계적으로 재무 목표를 달성하는 방법을 이해할 수 있습니다. 이론적 지식과 실질적인 경험을 모두 얻을 수 있습니다.
주요 학습 내용:
- 고객 투자 포트폴리오 구축 및 관리
- 글로벌 시장에 대한 이해
- 장기 투자 목표 달성을 위한 투자 계획 수립
이 과정은 글로벌 시장에 대한 기본적인 이해에서 시작하여 투자 포트폴리오를 구축하고 관리하는 방법으로 진행됩니다. 또한 금융 시장에서의 모든 결정이 미래 동향에 어떻게 영향을 미치는지 배우고, 올바른 방향으로 연구하는 방법도 학습합니다.
투자 은행 부문 설명 [Skillshare]
이 스킬쉐어 과정은 일반적인 투자 은행의 다양한 부서를 소개합니다. 이를 통해 투자 은행의 각 부서가 하는 일을 더 잘 이해할 수 있습니다. 모든 부서에 대해 자세히 알고 나면 자신감을 가지고 면접에 임할 수 있을 것입니다.
주요 학습 내용:
- 투자 은행의 다양한 부서
- 투자 은행의 각 부서 기능
- 업무 분야를 결정하는 데 필요한 능력
이 과정은 입문 과정이므로 투자 은행의 기초와 업무에 대해 배울 수 있습니다. 또한 면접에서 왜 투자 은행의 특정 부서에 관심 있는지 설명하는 데 도움이 될 것입니다.
무료 투자 은행 과정 [WallStreetMojo]
이것은 WallStreetMojo에서 제공하는 무료 인증 과정입니다. 전체 과정은 투자 은행 비디오 시리즈와 투자 은행 가이드의 두 부분으로 나뉩니다. 투자 은행 분야에 지원하기 전에 이 분야의 기본 사항을 확실히 이해해야 합니다.
주요 학습 내용:
- 투자 은행, 회계 및 Excel 개요
- Excel을 이용한 재무 모델링
- 전문적인 비교 분석표 작성
- 투자 은행 차트 이해
이 무료 과정에서는 투자 은행에서 사용되는 모든 용어를 배울 수 있습니다. 모든 사람이 쉽고 유익하게 이해할 수 있도록 기초부터 시작합니다.
가치 평가 및 투자 소개 [Alison]
평가 및 투자 소개는 가치 평가 및 투자의 핵심 개념을 소개하는 또 다른 무료 온라인 과정입니다. 개념을 더 잘 이해하려면 먼저 손익 계산서와 대차 대조표를 검토해야 합니다.
또한 좋은 주식과 나쁜 주식을 구별하는 방법을 배우고, 모든 투자의 위험을 평가하기 위해 EBITDA 및 EBIT와 같은 다양한 지표를 사용하는 방법을 배우게 됩니다.
주요 학습 내용:
- 가치 평가 및 투자의 핵심 개념
- 좋은 주식과 나쁜 주식 식별
- EBIT 및 EBITDA와 같은 지표를 사용하여 투자 위험 평가
- 대차 대조표 구성 요소 학습
이 과정은 핵심 개념을 더 쉽게 설명하기 위해 간단한 예시와 방법을 사용합니다.
금융 기초 [LinkedIn Learning]
금융은 항상 우리 주변에 존재합니다. 금융 기초 과정은 대차 대조표를 읽고 유가 증권과 파생 상품을 이해하는 데 필수적입니다. 투자 은행 분야에 처음 입문하는 사람들에게 이 과정은 기본 사항을 익히는 데 큰 도움이 될 것입니다.
투자 은행 업무가 아니더라도 금융 지식이 있으면 이 과정이 유용하다는 것을 알게 될 것입니다. 이 과정에서는 단기 및 장기 자금 조달 개념도 다룹니다.
주요 학습 내용:
- 재무 제표 이해
- 단기 및 장기 자금 조달 모델
- 유가 증권 및 파생 상품 시장에 대한 지식
- 개인 재무 계획
또한 월마트와 같은 회사의 재무 보고서도 검토해 볼 수 있습니다.
재무 및 가치 평가 모델링 [WallStreetPrep]
만약 투자 은행 분야 진출을 위한 종합적인 교육 프로그램을 찾고 있다면, 재무 및 가치 평가 모델링 교육 프로그램이 완벽한 선택입니다. 이 프로그램은 최고의 투자 회사의 전문가를 교육하는 데 자주 사용됩니다.
이 광범위한 과정 외에도 다양한 주제를 다루는 38개의 미니 과정을 통해 기본기를 다질 수 있습니다.
주요 학습 내용:
- Excel에서 처음부터 재무 모델 구축
- 재무 제표, DCF, Comps, LBO 및 M&A 모델링 학습
- 대상 회사의 잠재적 구매자 목록 작성
이 과정은 포괄적이기 때문에 회계 개념에 대한 기본적인 이해와 Excel 사용 능력이 필요합니다.
투자 은행가 [Financial Edge]
투자 은행가 온라인 과정은 4개의 코스와 투자 은행 면접 질문에 대한 답변을 포함하는 종합적인 온라인 과정입니다. 이 과정을 마치면 투자 은행가로서 충분한 준비가 되어 있을 것입니다.
이 코스는 회계사, 모델러, 가치 평가자, 거래 전문가의 네 가지 부분으로 구성되어 있습니다. 회계 방법론을 사용하여 투자 은행 업무의 기초부터 시작하고, 거래 방법을 배울 수 있습니다. 또한 LinkedIn에 기술과 인증서를 추가하여 자신의 능력을 더 잘 알릴 수 있습니다.
주요 학습 내용:
- 회계, 재무 모델링, 평가, LBO 및 M&A 분석.
- 최고의 투자 은행 회사 면접에 대한 정보
- 회사가 인수 또는 합병해야 하는 시기에 대한 이해
과정을 통해 올바른 지식을 얻은 후에는 투자 은행가로서 성공적인 경력을 쌓는 데 필요한 특정 기술을 개발해야 합니다.
일부 기술은 교육 과정 자체에서 배울 수 있지만, 일부 기술은 스스로 개발해야 합니다. 투자 은행가로서의 경력을 완전히 발전시키려면 특정 기술을 습득해야 합니다.
투자 은행에 필요한 기술
분석적 사고
투자 은행가는 투자 계획 및 사업 벤처에 대한 상세한 분석을 제시하기 위해 뛰어난 분석 능력을 갖춰야 합니다. 정확한 분석적 사고를 통해 위험-수익 균형과 사업 계획을 제시하고, 사실과 수치로 뒷받침할 수 있습니다.
의사소통 능력
투자 은행가의 중요한 임무 중 하나는 고객을 설득하는 것입니다. 시장에서 아이디어를 판매해야 하는 경우 뛰어난 의사소통 및 프레젠테이션 기술이 필요합니다. 청중을 설득할 수 있을 만큼 유창하고 자신감이 있어야 합니다. 또한 훌륭한 스프레드시트, 프레젠테이션 및 슬라이드 쇼를 만드는 데 능숙해야 합니다.
네트워킹 기술
투자 은행가는 사업을 확장하고 거래를 성사시키기 위해 많은 출장을 다녀야 합니다. 이 과정에서 다양한 문화권의 사람들과 관계를 맺어야 합니다. 고객과 좋은 관계를 유지하고 더 많은 사람들과 교류하는 것이 투자 은행가의 중요한 기술입니다.
리더십 및 관리 기술
관리 및 리더십 기술은 투자 은행가에게 매우 중요합니다. 비록 주니어 분석가로 시작하더라도 곧 사업 기회를 얻게 될 수 있습니다. 특정 지역이나 부문을 책임져야 할 수도 있습니다. 이럴 때 리더십 기술이 매우 중요합니다.
신입도 책임감을 갖고 파트너십을 추구해야 합니다. 리더십과 관리 기술이 능숙하면 업무가 점점 더 쉬워지는 것을 경험할 수 있습니다.
이러한 기술은 투자 은행 분야에서 경력을 쌓는 데 도움이 될 것입니다.
결론 👩🏫
투자 은행 경력을 시작하려면 교육 과정을 수료하고 인증을 받는 것이 좋습니다. 이는 최고의 기업에서 투자 은행가로 성공적인 커리어를 쌓는 데 도움이 될 것입니다. 위에 언급된 과정들은 시장에서 가장 훌륭한 과정이므로 큰 도움이 될 것입니다. 이제 여러분과 고객의 자산을 관리하는 데 도움이 될 멋진 금융 앱을 살펴볼 차례입니다.