개인 재정 관리를 효과적으로 하기 위한 방법 중 하나는 수입과 지출을 기록하는 스프레드시트를 만드는 것입니다. 이를 통해 자신의 재정 상황을 명확하게 파악하고 주요 지출 항목을 체계적으로 추적할 수 있습니다. 여기서는 Microsoft Excel을 활용하여 간단한 스프레드시트를 만드는 방법을 단계별로 안내합니다.
기본 데이터 목록 구성
스프레드시트에는 각 지출 및 수입 항목에 대한 핵심 정보를 담을 예정입니다. 복잡한 설정은 필요하지 않습니다. 아래는 몇 가지 샘플 데이터와 함께 간단한 목록을 예시로 보여줍니다.
위 이미지처럼, 각 수입 및 지출 유형에 대해 필요한 정보를 열 머리글로 정의합니다. 여기에는 날짜, 항목, 금액, 카테고리 등이 포함될 수 있습니다. 정보를 어떻게 기록하고 참조할지 미리 고려하는 것이 좋습니다.
이 샘플 데이터는 참고용이며, 실제 스프레드시트는 개인의 필요에 맞게 구성해야 합니다.
목록을 표 형식으로 변환
데이터 범위를 표로 지정하면 데이터를 더욱 효과적으로 관리하고 분석할 수 있습니다.
데이터 목록 내 아무 셀이나 클릭한 다음, “삽입” 탭에서 “표”를 선택합니다.
“표 만들기” 대화 상자에서 사용하려는 데이터 범위가 올바르게 선택되었는지 확인하고, “머리글 포함” 옵션을 선택합니다. 확인을 클릭하여 표를 생성합니다.
이제 목록은 표 형식으로 바뀌었고, 기본적으로 파란색 스타일이 적용됩니다.
표에 새로운 행을 추가하면 자동으로 확장되어 서식이 적용됩니다.
표 디자인 스타일을 변경하려면 표를 선택하고 “표 디자인” 탭을 클릭한 다음, 표 스타일 갤러리의 “자세히” 버튼을 클릭합니다.
다양한 스타일 목록이 나타나며, 원하는 스타일을 선택할 수 있습니다.
“지우기” 버튼을 클릭하여 기존 스타일을 제거하거나 자신만의 스타일을 만들 수도 있습니다.
표 이름 지정
수식이나 다른 Excel 기능에서 표를 쉽게 참조할 수 있도록 이름을 지정합니다.
표를 클릭하고 “표 디자인” 탭을 선택한 다음, “표 이름” 상자에 의미 있는 이름을 입력합니다. 예를 들어 “가계부2023″과 같이 지정할 수 있습니다.
수입 및 지출 합계 추가
데이터가 표 형식으로 지정되면 수입과 지출의 총계를 손쉽게 추가할 수 있습니다.
표를 클릭하고 “표 디자인” 탭에서 “합계 행” 옵션을 선택합니다.
표 하단에 합계 행이 추가됩니다. 기본적으로 마지막 열의 합계가 계산됩니다.
수입 열에 대한 합계를 계산하려면, 해당 열의 합계 셀을 클릭하고 목록 화살표를 선택한 다음 “합계”를 선택합니다.
이제 수입과 지출의 총계를 확인할 수 있습니다.
새로운 수입 또는 지출 항목을 추가하려면 표의 오른쪽 하단에 있는 파란색 크기 조절 핸들을 클릭하고 드래그하여 새로운 행을 추가합니다.
추가된 빈 행에 데이터를 입력하면 합계가 자동으로 업데이트됩니다.
월별 수입 및 지출 요약
총 수입과 지출을 파악하는 것도 중요하지만, 월별로 그룹화하여 분석하고 특정 비용 카테고리에 얼마를 지출했는지 확인하는 것이 더욱 유용할 수 있습니다.
이러한 분석을 위해 피벗 테이블을 활용할 수 있습니다.
표를 선택하고 “표 디자인” 탭에서 “피벗 테이블로 요약”을 클릭합니다.
“피벗 테이블 만들기” 대화 상자에서 데이터 범위가 올바르게 지정되었는지 확인하고, 새 워크시트에 피벗 테이블을 만들도록 설정한 후 “확인”을 클릭합니다.
피벗 테이블이 왼쪽에 생성되고, 필드 목록이 오른쪽에 표시됩니다.
피벗 테이블을 사용하면 수입과 지출을 간편하게 요약할 수 있습니다. 피벗 테이블을 처음 사용하는 경우, 관련 문서를 참조하여 더 자세한 정보를 얻을 수 있습니다.
월별 지출 및 수입 분석을 보려면 “날짜” 열을 “행” 영역으로, “수입” 및 “지출” 열을 “값” 영역으로 드래그합니다.
열 이름은 개인 설정에 따라 다를 수 있습니다.
“날짜” 필드는 자동으로 월 단위로 그룹화되고, “수입”과 “지출” 필드가 합산됩니다.
두 번째 피벗 테이블을 생성하여 카테고리별 지출 요약을 확인할 수도 있습니다.
“카테고리” 필드를 “행” 영역으로, “지출” 필드를 “값” 영역으로 드래그합니다.
카테고리별 지출을 요약한 피벗 테이블이 생성됩니다.
수입 및 지출 피벗 테이블 업데이트
수입 및 지출 표에 새로운 데이터 행이 추가되면, “데이터” 탭에서 “모두 새로 고침” 화살표를 클릭한 다음 “모두 새로 고침”을 선택하여 두 피벗 테이블 모두를 업데이트합니다.
